Risk of Ruin: Statistik yang HARUS Diketahui Trader Sebelum Bangkrut Menjemput!

Perjalanan trading anda berpotensi bangkrut jika tidak mengetahui perhitungan risk of ruin!

Apakah anda yakin jika anda menggunakan strategi yang memiliki risk reward atau win rate tinggi akan membawa anda pada hasil konsisten di masa yang akan datang?

Jika anda yakin, seberapa besar keyakinan anda mengenai hal tersebut?

Apakah keyakinan anda akan goyah jika saya mengatakan bahwa itu saja belum cukup untuk membawa anda pada profit konsisten dan masih ada potensi bangkrut?

Jika keyakinan anda goyah, segalanya yang ada di artikel ini akan membantu anda menghilangkan peluang bangkrut dan menjauhkan anda dari kebangkrutan saat trading.

Sebelum lanjut anda bisa cari, tidak banyak trader atau forum lokal yang membahas tentang risk of ruin sementara informasi ini harus diketahui trader karena erat kaitannya dengan kebangkrutan.

Dan tentu saja banyak pelaku pasar menganggap ini hal sepele.

Sesuatu yang tidak perlu dibahas.

Tidak penting.

Khalayak juga lebih senang meributkan mana yang lebih baik antara teknikal dan fundamental.

Sementara hal yang sangat vital justru tidak diketahui sama sekali!

Dari sekian banyak saya mengulang kata bangkrut saya rasa itu sudah cukup untuk mewakili perasaan saya bahwa risk of ruin adalah informasi yang sangat penting bagi trader.

Mengenal risk of ruin

Risk of ruin adalah angka yang menunjukkan seberapa besar kemungkinan anda akan mengalami kebangkrutan, habis modal atau margin call tanpa ada kesempatan untuk melakukan recovery/memulihkan modal.

Anda harus memastikan strategi yang anda gunakan memberikan angka nol sehingga strategi yang anda gunakan sama sekali tidak memberikan peluang kehabisan modal.

Ingat, kehabisan modal tentu bisa dihindari, sementara kerugian/loss tidak akan bisa anda hindari kecuali anda tidak trading sama sekali.

Bagaimana caranya agar jauh dari risk of ruin/kemungkinan bangkrut?

Trading ibarat lomba lari jarak jauh, siapa yang dapat bertahan lama maka ialah yang akan menang.

Anda harus memastikan resiko saat trading masih dalam batas wajar. Secara pribadi saya menyarankan anda menggunakan resiko 1% dari modal saat trading. Dengan begini, sekalipun anda mengalami 20 kali loss beruntun, anda masih memiliki 80% modal untuk trading kembali.

Bayangkan jika anda menggunakan resiko per transaksi sebesar 5%, apa yang terjadi jika anda mengalami 20 kali kekalahan/loss beruntun?

20 trading x 5% = 100%

Anda kehilangan 100% modal anda dan anda tidak bisa trading kembali.

Jelas bukan? Itulah alasan mengapa anda harus meresikokan dana anda dalam batasan wajar.

Sebelum lanjut, apakah anda tahu berapa resiko per transaksi yang saya gunakan?

Hanya 0,25%!

Saat terjadi hal buruk atau di saat saya mengalami loss beruntun sebanyak 20 kali, saya hanya kehilangan modal 5% saja! Masih ada sisa modal 95% lagi untuk trading.

Nyawa saya masih banyak sebelum game over!

Mungkinkah trading ke 21 kalinya akan loss?

Tentu kemungkinan tetap ada.

Tapi kemungkinan loss akan semakin kecil dan kesempatan profit akan datang.

Oke mari kita lanjut...

Selain risk per trade (resiko per transaksi) yang kecil, anda harus mengkombinasikan antara win rate dan risk reward ratio strategi trading agar menghasilkan nol kemungkinan risk of ruin. Kombinasi tersebut bisa anda lihat di bawah.

Tabel risk of ruin

Tabel akan saya bagi menjadi beberapa bagian, yang membedakannya adalah resiko per transaksi.

Seperti penjelasan di atas, anda harus memastikan kombinasi antara win rate dan risk reward ratio strategi anda memberikan angka nol, yang mengindikasikan bahwa tidak ada peluang bangkrut pada stategi trading yang anda jalankan.

Resiko per transaksi 5%

Resiko per transaksi 2%

Resiko per transaksi 1%

Jangan abaikan kemungkinan kecil!

Dari tabel risk of ruin yang sudah saya jelaskan, tentu anda melihat peluang kecil yang mendekati nol.

Kita ambil contoh tabel risk per trade 1%, baris win rate 35% dan kolom RR 1:2, ada kemungkinan bangkrut 0,701.

Meskipun ini sangat kecil, tapi tetaplah ini menjadi sebuah kemungkinan yang bisa datang kapan saja.

Mungkin tidak jadi masalah saat anda belajar demo, tapi bagaimana jika kemungkinan ini muncul saat anda pindah ke real account? Perih kan rasanya?

Daripada anda menyesal belakangan, lebih baik anda mencari sistem trading yang memiliki nol kemungkinan untuk bangkrut.

Jika anda belum memiliki sistem trading yang terbukti profit, anda bisa menggunakan robot forex freeschology secara gratis!

Risk of ruin calculator

Jika anda memiliki strategi dengan win rate atau risk reward yang tidak muncul pada tabel di atas, anda bisa menggunakan risk of ruin calculator.

Saatnya mencari kombinasi yang ideal

Dari tabel di atas saya harap anda sudah mengerti apa yang harus lakukan saat ini, anda dapat memperbaiki kinerja sistem trading atau mencari yang baru.

Saya menyadari bahwa risk of ruin hanya sebatas angka saja, namun tidak ada salahnya untuk mencegah kemungkinan 'musibah besar' sedini mungkin sebelum semua itu terjadi.

Lebih baik melakukan perubahan daripada perjalanan panjang ini berakhir sia-sia.

Salam satu frekuensi.